خطوة تاريخية.. بنك AMINA يصبح أول بنك خاضع للوائح التنظيمية ينضم إلى 21X

بنك AMINA

زوغ، سويسرا وفرانكفورت، ألمانيا
أعلن اليوم AMINA Bank AG (AMINA)، وهو بنك عملات مشفرة سويسري يخضع لإشراف هيئة الرقابة على السوق المالية السويسرية (FINMA) ويتمتع بحضور عالمي بارز، عن أنه أصبح جهة راعية للإدراج في 21X، أول نظام تداول وتسوية للأصول في الاتحاد الأوروبي قائم على تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT) وخاضع بالكامل للوائح التنظيمية. يُعدّ بنك AMINA أول بنك خاضع للوائح التنظيمية ينضم إلى منظومة 21X كجهة راعية للإدراج.

بنية تحتية متكاملة للترميز الرقمي

بالإضافة إلى تعاون AMINA الحالي مع Tokeny لإصدار الأصول على السلسلة، تؤسس هذه الشراكة بنية تحتية متكاملة للترميز الرقمي تجابه عقبة رئيسية تمنع تبني المؤسسات لهذه التقنيات، وهي: غياب مسار عمل شامل يربط بين خدمات حفظ الأصول التقليدية الخاضعة للوائح التنظيمية، وبين إصدارها على السلسلة والأسواق الثانوية التي تتمتع بالسيولة.

تأتي هذه الشراكة في وقت تنتقل فيه عملية الترميز الرقمي من مرحلة البرامج التجريبية إلى مرحلة البنية التحتية المالية المفعلة على أرض الواقع. وقد شهدت الأصول الواقعية المرمزة على السلسلة نموًا ملحوظًا، حيث ارتفعت قيمتها من نحو 5 مليارات دولار أمريكي في عام 2022 إلى أكثر من 24 مليار دولار أمريكي بحلول منتصف عام 2025، مع توقعات بأن تتجاوز قيمتها 38 مليار دولار أمريكي بحلول نهاية العام. وعند احتساب العملات المستقرة، نجد أنَّ قيمة الأصول المرمزة تتجاوز بالفعل 330 مليار دولار أمريكي.

3 مستويات

تربط بنية الترميز الرقمي المدمجة ثلاثة مستويات:

• يوفر بنك AMINA خدمات الحفظ والعمليات المصرفية المؤسسية للأصول التقليدية الأساسية، بما في ذلك السندات الحكومية، والأوراق المالية المؤسسية، وأذون الخزانة، وغيرها من الأدوات المالية، كما يعمل بصفته جهة راعية للإدراج، حيث يتولى مهمة توجيه الجهات المصدرة خلال عملية طرح المنتجات المرمزة في السوق.

• توفر شركة Tokeny (إحدى شركات Apex Group التي تدير أصولاً تتجاوز قيمتها 3.5 تريليونات دولار أمريكي) منصة ترميز مؤسسية، حيث تتولى عمليات نشر العقود الذكية وضوابط الامتثال المؤتمتة بالاعتماد على معيار ERC-3643.

• توفر 21X، المرخصة من هيئة سوق المال الألمانية (BaFin) بمساهمة ESMA (الجهة المنظمة والمشرفة على أسواق المال في الاتحاد الأوروبي)، منصة التداول والتسوية الخاضعة للوائح التنظيمية لكل من السوق الأولية والثانوية؛ ما يتيح التداول القائم على العقود الذكية والتسوية الفورية للأدوات المالية المرمزة.

وبالتكاتف معًا، تعالج هذه البنية التحتية عقبتين قائمتين تحولان دون تبني المؤسسات لتكنولوجيا الترميز الرقمي: نقص السيولة في الأسواق الثانوية الخاضعة للوائح التنظيمية، وغياب مسار عمل سلس يربط بين ملكية الأصول التقليدية وآلية توزيعها على السلسلة.

صرح Myles Harrison، الرئيس التنفيذي لقسم المنتجات في AMINA، قائلاً: “لقد انتظر المستثمرون المؤسسيون توفر بنية تحتية للترميز الرقمي تلبي معايير الحوكمة والامتثال الخاصة بهم، وعن طريق إبرام شراكة مع 21X وتعزيز تعاوننا مع Tokeny، نجحنا في تجميع البنية التحتية الكاملة، بدءًا من خدمات الحفظ المصرفي للأصول الأساسية وصولاً إلى الإصدار على السلسلة والتداول في البورصات. وبالنسبة إلى المؤسسات التي تتطلع إلى الوصول إلى الأوراق المالية المرمزة، فهذا هو المسار الذي كانت تنتظره.”

علامة فارقة

أضاف Max J. Heinzle، مدير 21X التنفيذي، قائلاً: “نفخر بالترحيب ببنك AMINA في منظومة 21X كجهة رئيسية راعية للإدراج. ومع دخول سوقنا الثانوية الآن حيز التشغيل الكامل، فإنَّ انضمام شريك مؤسسي عالمي على شاكلة AMINA يمثل علامة فارقة ومهمة. ثم إنَّ الإرث العريق لهذا البنك السويسري وعمله الرائد في مجال الأصول الرقمية يوفران المزيج المثالي من الانضباط والابتكار اللازم لتوسيع نطاق منصتنا. إننا نتعاون معًا لتحويل خدمات تداول وتسوية الأسهم والسندات والصناديق المرمزة إلى واقع ملموس للمجتمع المالي العالمي.”

تعتمد هذه الشراكة على سجل AMINA الحافل كجهة رائدة في مجال الخدمات المصرفية المشفرة الخاضعة للوائح التنظيمية. ومنذ حصوله على ترخيص هيئة الرقابة على السوق المالية السويسرية (FINMA) في عام 2019، نجح بنك AMINA في التوسع عبر أربع ولايات قضائية، تشمل سويسرا، وأبو ظبي، وهونج كونج، والاتحاد الأوروبي (عبر النمسا)، كما حافظ على سجل حافل بخلوه تمامًا من حالات العجز عن سداد القروض لأكثر من ست سنوات. إضافة إلى ذلك، تعتمد منصة تداول 21X، التي انطلقت في سبتمبر 2025 كأول منصة تداول وتسوية في العالم للأوراق المالية المرمزة قائمة على سلاسل الكتل وخاضعة للوائح التنظيمية بالكامل، في عملياتها على شبكتي Polygon وStellar، بالتعاون مع شركاء فاعلين، من بينهم Chainlink وCircle وSBI Digital Markets؛ ما يتيح عمليات المطابقة والتسوية القائمة على العقود الذكية التي تلغي الحاجة إلى مراكز إيداع الأوراق المالية المركزية ووسطاء المقاصة.
قد لا تتوفر بعض المنتجات والخدمات لجميع العملاء، وذلك لأسباب قانونية وتنظيمية.